Что делать, если брокерская компания отказала в выводе/заблокировала счёт/не выходит на связь - советы адвоката по мошенничеству

Мошенничеством признается хищение чужого имущества или приобретение права на него путем обмана. В УК есть шесть статей, которые предусматривают уголовную ответственность за разные виды мошенничества:

159 - обычное мошенничество;
159.1 - хищения в кредитной сфере;
159.2 - хищения социальных выплат;
159.3 - хищения с использование электронных платежных средств;
159.5 - хищения в страховой сфере;
159.6 - хищения в информационно-компьютерной сфере.

В этой статье мы разберём с вами, как можно привлечь брокерскую организацию к 159 ст. УК РФ и добиться возврата вложенных средств.

Финансовые мошенники часто маскируются под надежных брокеров, предлагая привлекательные инвестиционные возможности. В результате таких схем множество людей теряет свои сбережения. Мы оказываем полный спект юридических услуг нашим клиентам, используя юридические методы и сотрудничая с финансовыми регуляторами, правохранительными органами.

Что считается обманом:

Отказ в выводе средств
Когда брокерская компания просит застраховать счет либо оплатить налоги
Использование неизвестных крипто кошельков

Иващенко Александр Петрович

Опыт работы 5 лет

Что делать, если всё-таки столкнулись с псевдоброкером и он удерживает ваши средства

Постарайтесь оборвать все контакты с компанией, ведь они будут пытаться вас уговорить заплатить ещё за что-нибудь
Постарайтесь собрать все чеки/записи разговоров/скриншоты и любые другие подтверждения, что вас обманывают
Обратитесь в банк, с которого делали переводы, чтобы попытаться иницировать возврат через платежную систему
Постарайтесь найти опытного юриста, который будет вас сопровождать на всех этапах

Важно. В таком вопросе необходим опытный адвокат по двум причинам:

Как только брокерская/инвестиционная организация поймёт, что вы обратил в суд, то начнут "зачищать" следы. Далее медлить нельзя.

Брокерская компания может нанять адвоката, который юридически поможет скрыть следы. Это, в свою очередь, будет вам невыгодно.

На опротестование перевода дается до 120 дней. Отправить заявку на отмену можно уже в день операций. Если было мошенничество на крупную сумму два года назад – опротестовать ее тоже все еще можно.

пользователь обращается в банк для оспаривания финансовой транзакции;
банк-эмитент, от которого были пересланы средства, оценивает возможность их возврата и дает запрос банку-эквайеру через систему Visa;
дальше уже система Visa оценивает вероятность чарджбека и при положительной оценке дает соответствующую команду банку-эквайеру;
банк-эквайер может выполнить запрос сам или переадресовать ее получателю, после чего средства пересылаются в систему Visa;
происходит новая проверка на техническое соответствие, после чего сумма перечисляется банку-эмитенту;
банк-эмитент переводит сумму пользователю.

Но для запуска процедуры в любом случае требуется Ваше заявление, в котором необходимость отмены транзакции должна быть обоснована. Вы можете использовать одну из следующие формулировок:

мошенничество;
не был получен(а) товар/услуга;

Если банк отказывается выполнять возврат

Банк обязан принять заявление от клиента, однако из нежелания выполнять сложную процедуру начнет отговаривать от ее инициирования. Если документы не хотят принимать, заявитель может:

направить жалобу в ЦБ РФ;
направить запрос заказным письмом с уведомлением о вручении в главный офис банка;
обратиться к старшему звену отделения – менеджеру или руководителю отдела;

Как избежать мошенничества брокеров?

Возврат своих денег от таких недобросовестных брокеров – сложная и длительная процедура, которая не всегда венчается успехом. Самый оптимальный вариант – избегать мошеннических схем. Важно соблюдать следующие рекомендации:

домен брокера и возраст его компании должны совпадать;
контактный номер брокера должен обслуживаться в РФ;
у полноценной фирмы сайт предлагает множество контента, инструментов, обучающих и справочных материалов.

Заключение

В данной статье я дал несколько советов тем, кто попал в трудную ситуацию и не имеет адвоката. Главный совет остается прежним - найдите адвоката прежде, чем случится неприятная ситуация. Оставляйте заявку на консультацию опытного адвоката.

Моя успешная работа базируется на знании нюансов биржевых торгов и актуального законодательства: ФЗ №39 «О рынке ценных бумаг», ФЗ №46 «О защите прав и законных интересов инвесторов», Уголовного Кодекса (в той части, где речь о мошенничестве), Гражданского Кодекса. Кроме того, в моем портфеле есть успешная практика по аналогичным делам.

Иващенко Александр Петрович, адвокат по делам о мошенничестве, Москва